投資信託のドアを開けてみよう

身近なところで、投資信託という言葉が聞かれます。その意味合いを知ることにしましょう

多くの辞書によると、投資とは、利益を得る目的で、資金をつぎ込むことと言われています。信託とは、信用して任せること、読んで字の如しという感じですね。ですから、投資信託というのは、みなさんが持っている資産の中で、運用できる資産を、運用のプロにお任せして、利益を得ようとするものです。多くの利益を得る方法について情報を得ることができますが、資金さえあればプロが運用してくれるということは、初心者でも行ないやすく、安心感につながるのではないでしょうか・・・

投資信託という言葉の意味を知ることができましたので、もう少し、投資信託について知ることにしましょう。みなさんは、銀行などにお金を預けていて、その利子を受け取ったことがあるでしょうか？投資信託のイメージは、自らの投資方法で行なう取引と違い、銀行預金と似ている仕組みになっています。様々な個人投資家と言われるみなさまのような方々が、各々の資金を投資するわけです。そのように広く集められたお金をファンドとして、株、債権、不動産、為替、金融派生商品などにプロが投資をしていくことになります。そして、その運用によって生じた利益が配当金として、配分されていくわけです。

投資のプロ、つまりファンドマネージャーが集められた資金の運用を行なっていきます。その方法は、前述したように、株、債権、不動産、為替、金融派生商品など、利益が生じるであろう商品を見つけて、一つのものではなく、複数のものに投資を、つまり分散投資を行なっていくのです。ですから、みなさま一人では、投資できないような高額なものであっても、塵もつもれば山となると一緒で、集まられた高額資産により、投資可能になるのです。ここで、注目すべきなのは、ファンドマネージャーでしょう。なぜなら、その運用方法によって、配分される利益が大きいのか、小さいのかが決まるからです。

投資信託は、銀行のシステムと似ているということを記述しましたが、異なる点もあるということを明記する必要があります。それは、投資信託はリスクがあるということです。つまり、言い換えるならば、損失を被る危険性があるということです。なぜそのようになるのでしょうか？銀行の預金であれば、口座にいれておけば元金はそのままであり、利率がどんなに低いとしても、幾らかの利子が生じるわけです。しかし、投資信託はファンドマネージャーが運用を行なうのですから、失敗が起きる可能性があるということです。ですから、経済状況、投資商品の動きが予想通りにならないとき、配分される利益が少なくなり、もしかすると、元金が減ることがあるのです。